연 12.64% 배당수익률, 총보수율 0%의 캐나다 월배당 커버드콜 ETF, HYLD 소개 및 분석 그리고 매매방법

요즘 월배당 ETF, 커버드콜 ETF에 관심이 많으시죠?
 
- 매월 어느 정도 안정적이고 고정적인 현금 흐름을 만들 필요가 있거나
- 복잡하고 꾸준한 공부가 필요한 주식 투자 대신 배당금을 재투자하면서 복리의 마법을 누리고 싶은 투자 성향이거나
 
하신 분들에게는 그런 월배당을 주는 고배당 ETF나 커버드콜 ETF가 적합할 수 있는데요. 
 
2024.04.10 - [캐나다/주식매매일지] - 연 최고 배당수익률 15%에 달하는 월배당 캐나다 커버드콜 ETF (BKCL)

연 최고 배당수익률 15%에 달하는 월배당 캐나다 커버드콜 ETF (BKCL)

 

지난 시간에 소개해드렸던 캐나다 글로벌 X (구 Horizon)의 BKCL ETF에 이어 이번에 또 다른 월배당 커버드콜 ETF를 소개해 드리려고 합니다.  

 
 

 

Hamilton Enhanced U.C. Covered Call ETF (티커: HYLD)

2022년 2월 4일 토론토 증시에 상장 및 거래 시작
시가총액: 약 6억 캐나다 달러
총보수율: 0% (2024년 2월 7일부터 그리고 최종실부담비용은 다를 수 있음)
투자위험도: 중간
 
저는 이번에 BKCL 전량 매도하고 해밀턴 ETFs사가 운용하는 HYLD라는 커버드콜 ETF로 갈아탔는데, 왜 그랬는지도 함께 설명을 드려 보겠습니다.
 
 

 
HYLD가 마음에 들었던 점들은,
- 일단은 연 배당 수익률이 12.64%로 BKCL의 15% 내외의 연 배당수익률보다는 낮지만, 여전히 매력적인 배당수익률
- 매월 초에 들어오는 월배당
- 캐나다 대형은행주들만 담은 BKCL과 달리 고배당은 물론 성장에도 초점을 둔 다양한 미국 섹터들을 담은 분산 포트폴리오 (S&P500 지수 종목들과 엇비슷하게 구성하려고 함)
- 미화 대비 캐나다 달러 헷지가 되기에 환율 변동에도 어느 정도 대처가 된다는 점
- 보다 낮아진 수수료 부담
- BKCL보다 더 많은 일일 거래량
 
이었는데요. 
 
특히 0%라는 총보수율이 어떻게 나오는지 의아했는데, 관련 보도자료와 HYLD 구성종목을 보면
https://hamiltonetfs.com/hamilton-etfs-announces-a-permanent-reduction-in-the-management-fees-of-hdiv-hdiv-hyld-will-also-be-increasing-distributions/

Hamilton ETFs Announces a Permanent Reduction in the Management Fees of HDIV & HYLD to 0%; HDIV & HYLD will also be increasing D

 
HYLD는 해밀턴 ETFs 자사 ETF 종목들만 구성이 되었기에 수수료 중복 부과가 금지된 캐나다 법에 따라 HYLD의 수수료가 없어지게 됩니다. 포트폴리오 내 자사 ETF들 총보수료들로 HYLD 총보수료도 충당을 하는 거죠. 
 
그리고 구성종목들 아래 작은 글씨로 적혀 있는데, 25% 레버리지는 캐나다 내 금융기관들에서 현금을 빌려서 HYLD 실제 자산 규모를 키워서 다양한 분야 ETF 종목들을 담은 커버드콜 전략을 내세우기에 훨씬 더 높은 수익률과 낮은 집중 위험을 가지고 있습니다. 
 

 
보유 종목들을 분야별로 더 살펴보면, 기술주, 헬스케어, 금융, 소비재를 상위 분야들로 해서 다양하게 분산 투자하고 있는 것을 알 수 있습니다.
 

 
그래프에서도 보이듯이 일단 S&P500 지수와 비슷한 흐름과 변동성을 보입니다. 거기에 더해 높은 배당수익률까지 더해지기도 합니다.  
 

 
2024년 8월 27일 기준으로 주당 13달러 대에서 매매가 가능해서 진입도 부담이 없을뿐더러 일일 평균 거래량도 10만 건 이상으로 캐나다 ETF들 중에서 괜찮은 편이라 유동성도 어느 정도 보장이 되어 있습니다 (적어도 BKCL보다 말이죠). 
 

2024년 8월 27일 기준으로 2024년에만 배당을 포함한 총수익률은 20.39%이고, 꾸준히 새로운 투자 자금도 유입되고 있음을 알 수 있습니다.  
 

 
 
최근 배당 내역입니다.
위에 링크해 드렸던 올 2월 보도자료대로 2024년 2월 이후 배당을 조금씩 높였습니다. 
 

총평

 
매월 일정한 현금 흐름이 필요하거나 복잡한 투자공부 대신에
배당 재투자로 복리의 마법을 누리며
다양한 분야들의 종목들에 수수료 없는 중장기 투자에
관심이 있거나 투자성향이 맞을 법한 분들에게
추천해 드릴 수 있는 캐나다 커버드콜 ETF입니다. 
 
 

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HYLD 매매방법

캐나다에서 주식 및 ETF 거래를 시작하시려고 한다면, 아래의 이전 포스팅들을 통해 가입 및 활용 방법들도 확인하세요. 그리고 해당 페이지들에서 찾아보실 수 있는 웰스심플(Wealthsimple)이나 퀘스트레이드 (Questrade) 추천인 코드를 통해 신규 가입 혜택들 꼭 놓치지 마시고요.  

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